Мнение эксперта: ICO компании Arbitrade имеет признаки мошенничества

На днях в новостные заголовки попала новая компания Arbitrade, намеренная открыть площадку торговли криптовалютами и золотом на Бермудских Островах (заморская территория Великобритании). Однако Кен Гриффит, глава компании Solidus Limited Bermuda, за плечами которого больше двадцати лет работы в секторе золота и криптовалют, находит проект подозрительным и предупреждает публику.

Сообщается, что криптотокен Arbitrade будет обеспечен золотым запасом, хранящимся в Дубае, владельцем которого выступает американская компания Scotia International с головным офисом в Неваде.

Начиная с 1996 года, возникло несколько легитимных площадок торговли золотом, включая торговлю золотом в паре с битоином: goldmoney.com, vaultoro.com, bullionvault.com, и т. д. Однако за тот же период возникло несколько десятков мошеннических проектов. Некоторые из них были функциональными одноранговыми платёжными платформами до тех пор, пока не потерпели крах. Также, в последние годы на свет появились десятки, если не сотни скамов в виде ICO, которые предлагали пользователям криптотокены, не имеющие никакого обеспечения.

Глава Arbitrade Леонард Шуцман, также позиционирующий себя как «старший вице-президент и казначей» в PepsiCo, утверждает, что криптотокен Arbitrade под названием DIG будет обеспечен золотом, и обещает инвесторам выплату процентов.

В пресс-релизе Arbitrade, опубликованном 5 ноября, утверждается, что токен обеспечен золотым запасом в размере 395 метрических тонн золота, которые находятся в «независимом хранилище». Также, компания заверяет, что «Arbitrade прошла проверку на предмет соответствия правилам регуляторов о хранении золота». В пресс-релизе упоминаются некие «регуляторы» и аудиты, проведённые некой бухгалтерской фирмой, однако не называется ни страна, к которой относятся эти регуляторы, ни фирма, осуществившая аудит, ни точное местонахождение хранилища золотого запаса. Однако на Бермудских островах нет официальных правил хранения золота и процесса верификации такого хранения. Соответственно, заявления Arbitrade на этот счёт звучат подозрительно.

В финансовом секторе существуют два типа хранения золота: аллокированное и обезличенное.

Обезличенный металлический счёт означает, что банк или институт должен клиенту объём золота, эквивалентный объёму средств, который клиент хранит в банке. Однако гарантии того, что банк действительно имеет это золото, отсутствуют. Как правило, в рамках такой схемы договор включает пункт о том, что банк может выплатить клиенту доллары США в счёт золота. Банк по операциям с драгоценными металлами («металлический» банк) по определению имеет лицензию на частичное банковское резервирование. Это означает, что в такой схеме клиенты банка доверяют ему хранение золота, отдавая его в кредит в обмен на прибыль.

Аллокированный золотой счёт – это схема, в рамках которой институт хранит реальное золото в виде идентифицируемых слитков, принадлежащих индивидуальным клиентам. Это более надёжная схема хранения золота, хотя и она не даёт абсолютных гарантий. Когда в 2011 обанкротилась компания MF Global – американский брокер на рынках облигаций, сложных инструментов и фьючерсов – её глава Джон Корзайн, работавший с Клинтонами, конфисковал аллокированные металлические счета своих клиентов на сумму в $1,2 млрд в нарушение контракта. Корзайн отделался штрафом в $5 млн.

В прошлом было возможно получать солидные прибыли от золота благодаря золотым облигациям или кредитованию золота на вексельных рынках. Однако лондонский вексельный рынок закрылся в конце первой мировой войны, и никаких альтернатив с тех пор не возникло. В настоящее время некоторые центральные банки ссужают золото металлическим банкам, таким как JP Morgan, под проценты, но эти сделки недоступны широкой публике.

Поэтому утверждения Arbitrade о том, что она намерена предлагать пользователям золотые счета, приносящие процентный доход, представляются крайне подозрительными. Подобная деятельность относится к категории банкинга, и в этом случае компании потребовалась бы банковская лицензия. Кроме того, хранение золота в Дубае – рискованная затея, даже если компания, его хранящая, легитимна. Например, в недавнем прошлом в Дубае работала площадка торговли золотом Gold.ae, сертифицированная Дубайским товарно-сырьевым центром (DMCC). Председателем компании был наследный принц Абу-Даби, одного из эмиратов в составе ОАЭ. В 2014 Gold.ae обанкротилась из-за того, что руководители использовали площадку для криминальной деятельности. Когда стало ясно, что компания близка к краху, председатель поспешил вывести собственное золото, что окончательно обрушило площадку, и владельцы счетов остались с пустыми руками. DMCC отозвала лицензию Gold.ae, но руководители так и не понесли наказания, а клиентам не были компенсированы потери. В свете этой истории концепция криптотокена, обеспеченного дубайским золотом, кажется не самой удачной.

На вебсайте Arbitrade.io невозможно создать аккаунт. Согласно недавнему пресс-релизу, Arbitrade – «ведущая криптовалютная биржа», но она отсутствует в списке криптобирж coinmarketcap.com.

Судя по всему, Шуцман выпустил большое число токенов в 2017, утверждая, что они обеспечены золотом, а в 2018 он снова пытается собрать средства в ходе ICO на Бермудах. Проблема в том, что ни одна из деклараций Шуцмана или Arbitrade не находит подтверждений, а некоторые заявления представляются откровенно ложными.

Единственная надежда – на то, что Валютное управление Бермудских островов тщательно изучит все обещания Arbitrade, прежде чем позволить компании провести ICO.

По материалам Royal Gazette.


	Новости компаний	Добавить новость

Своя траектория роста: как развивается Freedom Finance в 2025 году (мнение)

Финансовый сектор редко прощает ошибки, но иногда умеет награждать тех, кто не боится перестраивать себя под новые реалии. История Freedom Finance хороший пример того, как локальная брокерская компания за относительно короткий срок может стать...

Опубликовано: 1 неделю назад